• 当前位置:首页 > 新闻中心
  • 一个红色代码是如何导致400亿元的触目惊心案的?-三亿体育注册,三亿体育官网登录

三亿体育注册,三亿体育官网登录从储户的网上爆料,到河南新财富集团的立案侦查,再到公安机关抓捕一批犯罪嫌疑人……60多天后,第一财经记者追踪到“河南村镇银行无法提款”事件在线现金”,已经深入调查了几个月。 ,其背后的奥秘正在慢慢变得清晰。

三亿体育注册,三亿体育官网登录红色代码风暴

三亿体育注册,三亿体育官网登录6月13日深夜,一则“犯罪者相距甚远”的网络梗开始小范围流传,称有些人的健康码会无理变红。

三亿体育注册,三亿体育官网登录6月14日上午10点52分,第一财经率先在机构媒体上发布相关报道,证实了这一事件,并采访了多方,“人家都坐在家里,红码来了,这些河南储户是怎么回事?” 《强行改码》一文迅速进入各大新闻热点榜,全国各大媒体也连日追踪报道此事,事件迅速发酵,成为过去一周最热的新闻。

第一篇文章提到,王云刚到河南时,发现自己的健康码已经变成红色,随后被当地要求隔离,48小时核酸检测结果仍为阴性。

同样的事情也发生在邓先生身上。邓先生这14天一直住在石家庄的家中,从未到过河南。 6月11日晚,邓先生在自建村银行储户交流群中看到,部分储户的健康码突然变红,原因是他们扫描了“郑州站西南口”的地码。好奇的邓先生也试着扫了一眼这里的二维码,但他的健康码也变成了红色。

更离奇的遭遇是王刚。 6月14日14时50分,距离第一份报告发布不到四个小时,第一财经再次发文《储户被“红码分配”的最新进展》:12345回复申请正在解决中,当地人说“立宇可以变绿”,文章提到了一个案例:王刚刚到河南郑州,健康码就从绿码变成了红码。最终他还是选择了回家,红码真的变回来了,他拿到了绿码,可是他的核酸检测结果一直都是阴性。

在储户自发组建的村行储户交流群中,来自北京、成都、石家庄、苏州、湖南娄底、山东聊城等全国各地的数百名居民向第一财经反映,他们也遇到了类似的问题。奇怪的事件。

下午,多家媒体还采访了多名健康码突然变红的人。他们都有一个共同的身份,就是河南一些村镇银行的储户。

几乎在第二篇文章的同时,第一财经的“一个快评”栏目评论了“必须立即停止随机‘分配红码’”,明确指出“防疫工具如何成为非法管控的武器,而且是建议有关部门尽快查明真相,查明源头,立即制止这种行为!”记者随后采访了各界专家,首先从法律层面提出,红码事件涉嫌泄露公民隐私和相关部门滥用职权(点击查看→“救命稻草”绿码”红码莫名变红,相关行政部门需要承担责任吗?”),然后从技术层面分析谁有权分配红码。文章指出,健康码的开发由地方政府牵头,企业提供技术支持,行政部门掌握数据。而权限修改,“相关行政部门人工干预的可能性较大”。 (点击查看→《科普帖:健康码转码背后,谁有权给你红码》)

就在河南部分村镇银行存款人的健康码被“分配红码”后,6月15日上午,郑州多个在建项目业主向第一财经反映,他们的健康码也在6月12日发放。 6月13日,他们先后被给予“红色代码”,他们都将自己在购房中遇到的问题向有关方面反映。同时,他们都被有关方面询问他们是否是村镇银行的存款人。 (点击查看→《郑州这些停牌楼盘业主也是红码!曾与村镇银行储户同地举报违规行为》《楼盘业主“红码风暴”背后在河南,房企关停问题值得关注”)

原本应该用于疫情防控的健康码,怎么会变得如此随意和“准确”?媒体和网友不断提出这样的问题,呼吁追究责任,同时,是否找到了明确的法律依据? .第一财经6月16日采访了多位法律专家,他们指出,公民被莫名其妙地“分配了红色代码”,这可能涉及滥用行政权力。 (点击查看→《专家:“红码”事件涉嫌滥用职权,追责有明确法律依据》)

河南健康码“红码”事件发生多日后,6月17日晚17时26分,“清风郑州”微信公众号发布信息称:针对近期部分村镇银行储户被分配红码问题,郑州市纪委监委已启动调查问责程序,将依规依纪依法严肃查处违反《河南省新冠肺炎疫情防控健康码管理办法》的行为。 (点击查看→《谁下的“红码”?郑州市纪委监委启动追究追究程序》)

红色代码与存款有什么关系?

无论是本地核酸阴性被红,外国人被河南地盘代码红,还是在建楼盘业主被红,共同的信息都指向6月起到郑州的村镇银行储户12日至14日。此前,由于河南多家村镇银行无法正常取款,一些储户非常着急,通过各种渠道反映了自己的经历。部分储户原计划于6月13日从各地赶往郑州,寻求解决提款问题的办法。

关于河南村镇银行的问题,早在4月26日,第一财经就曾发布独家报道——“河南4家村镇银行无法网上提现,经济专项调查组已介入”。

文章称,从2020年11月开始,万先生先后在度小满、银行微信小程序等互联网平台购买了禹州新民生村镇银行、开封新东方村镇银行、浙城黄淮村镇银行发行的存款产品, 4 我发现这些存款无法提取。

媒体曝光此事后,据新华社5月18日报道,银保监会相关部门负责人表示,近日,银保监会、人民银行中国银行继续关注河南四家村镇银行网上服务渠道的关闭情况。目前,4家村镇银行营业网点的存取款业务正常运行,所有依法合规办理的业务均受国家法律保护。

据多家媒体报道,与万先生相似的人并不多,主要是通过第三方互联网平台办理存取款业务的用户。这么大的存款去哪儿了?

背后的集团浮出水面

6月16日13时36分,第一财经发布《独家丨许昌农商行及其背后的神秘股东》。记者挖掘发现,此次出现资金难以回笼的村镇银行背后的大股东,均指向许昌农商行。

此前,银保监会表示,村镇银行四大股东河南新财富集团通过内外部合谋、利用第三方平台和基金经纪人等方式吸收公募资金。对此,许昌投资集团在《澄清公告》中回应称,河南新财富集团不存在股权投资、资金往来或业务合作。

不过,第一财经记者发现,河南新财富集团与许昌农商银行有着千丝万缕的联系。

6月18日下午,河南省许昌市公安局微信公众号发布警方情报报告称,2022年4月19日,许昌市公安局对河南立案侦查新财富集团涉嫌重大违法犯罪。

“初步查明,2011年以来,以公司实际控制人卢某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施一系列重罪。目前,该案调查已取得积极进展。取得进展,公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人,查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。许昌市公安局表示,该案涉嫌犯罪行为持续时间较长,涉案人员较多,案件十分复杂。

当晚,第一财经发布《河南新财富集团被查!其参与的村镇银行储户曾被“红码”》,次日,新财富集团和鲁某登上了热搜。微博,这还是卢某第一次出现在公众视野中。

陆家资本网络

6月19日中午,第一财经再次发布《金融操纵技术发家致富,河南新财富实际控制人有潜入村镇银行痕迹》的重磅消息,提供更多关于卢的信息。

“陆某”为新财富集团实际控制人陆毅。 1974年出生,今年48岁。资料显示,陆毅目前是塞浦路斯公民,自称是利比里亚驻华商业投资代表、塞浦路斯阿芙罗狄蒂投资集团董事长,但他的家乡是河南南阳。

在开封工作多年的退休干部林东(化名)告诉第一财经,陆毅背后的陆家主要从事家电分销业务,在豫西南地区具有一定的影响力。

陆毅的第一桶金来自高速公路。 2003年9月26日,兰考至河南沉丘的兰渭高速公路正式奠基。方澜伟高速发展有限公司建设的实际控制人是当时年仅29岁的陆毅。这条61公里的高速公路,总投资24亿元,陆毅还获得了30年的高速公路收费权。

陆毅等人持有一块高速公路收费权,先后向国家开发银行和工商银行贷款24.7亿元。在此之后的一段时间里,陆毅掌握着24.7亿元的巨额资金。

种种迹象表明,其中部分资金被陆毅在一定时期内用于投资金融业。通过大量的背心公司,陆毅先后参股了国内多家城商行和农商行,并以持有的部分金融机构股权作抵押进行投资。后来,在国家金融监管日趋严格的情况下,针对管理较为松散的村镇银行,最终掀起了一场牵动数十万存款人的金融大案。

那么,陆毅是如何一步步深入村镇银行的呢? 6月20日,第一财经详细报道,河南新财富集团及其实际控制人陆毅,以《河南新财富集团实际控制人套现方式揭秘》为名,参与甚至控股部分城商行,农村商业银行、村镇。以银行股份为质押贷款主体,从与河南新财富集团密切相关的银行或第三方信托等金融机构获得资金的详细流程。

文中提到,曾在河南新财富集团下属公司工作的王林(化名)告诉第一财经,陆毅实际控制的影子公司有数百家,至少有13家城商行被操纵。 .村银行。

然而,即使新的财富集团逐渐壮大起来,陆毅的名字也几乎从未出现在这些银行的股东名单中。他的线索最终出现在一些法庭判决中。

郑州市中级人民法院在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露,陆毅向郑州银行副行长乔君安借款逾900万元,以谋取贷款。后来,为了获得更多的贷款,他行贿2300元。一万多元,两人还一起做起了吃息差的生意。乔君安负责取得银行的批准,陆毅借了钱,然后借给了一些关联公司。在这个判断中,陆毅的身份是新财富集团的董事长。

王林告诉记者,河南新财富集团的商​​业模式已经形成:找钱参股银行,然后把钱从银行拿出来,高息借给其他公司。后期,随着直接控制的银行股权越来越多,河南新财富集团甚至直接干预了部分银行的高管任命和董事会成员的选举。

之后通过质押兑现、信托等方式兑现。陆毅控制的公司将其持有的机构股权抵押给影子股东伏击他的银行提取现金,是一种常见的做法。

目前,乔君安因受贿罪被判处有期徒刑14年。

6月21日18时11分,第一财经重新发布《河南新财富基金路径再探:巨额套现与“高利贷”?》一文,大致梳理了陆毅套现后的资本运作路径。

吕毅曾通过恒丰银行获得35亿元的贷款,但最终“淘金”,只还了3亿元。第一财经还获悉,陆毅多次以公司或公司股东、员工的名义向外界高息放贷数千万甚至数亿美元,引发多起经济纠纷。

河南新财富集团及其实际控制人陆毅骗取了多少资金,目前难以计算,资金流向何处也无定论。一位接近河南警方的官方人士告诉第一财经,河南新财富集团的案件“非常复杂”,涉及的企业和人员众多。而且,根据许昌警方掌握的线索,目前确实有部分资金被转移。抵达海外后,具体金额仍在筛选和统计中。

村镇银行的问题在哪里?

按照中国人的常识,银行里的钱应该是安全的。星图金融研究院研究员黄大智5月27日为第一财经撰文指出,银行无论规模大小、设立顺序,只要居民在国内设立的银行有存款,均受制于银行。存款保险制度保障。但历史上也出现了一些小银行提现困难的问题,这反映了中小银行在经营管理上的风险比大银行要大。 (点击查看→《为什么大中小银行存款的安全性一样?》)

村镇银行最早成立于2007年,到2021年底共有1651家。成立的初衷是解决我国农村金融长期供给不足的问题。但在实践中,面对各大银行的竞争,村镇银行实际上很难吸收储蓄,也不容易找到好的项目贷款。

由于村镇银行规模小、管理不善,加上互联网存款的便利性,村镇银行很容易绕过现行规定,以高利率招揽存款,然后将存款借给金融集团或质量较差的项目,实现规模迅速。胀。而一旦贷款追回困难,很容易拖欠结果。

6月21日12时41分,第一财经发布深度长文《1651家村镇银行现在怎么样?山东河北河南数量最多,全国高风险122家》我国农村银行的现状和问题。其中提到,根据央行统计,截至2021年二季度,共有122家村镇银行为高风险机构,约占全部高风险机构的29%。

未完待续

从健康码的离奇发红,到400亿存款的消失,到4家村镇银行治理的乱象,最终走向了一个有实力的公司,一个思想活跃的隐形富豪,复杂的资金流动网络。事件将如何发展,以及“红码”责任部门的调查问责结果,第一财经将持续追踪...

责任编辑:张文

kok官方平台入口-KOK在线登录

Powered by 一个红色代码是如何导致400亿元的触目惊心案的?-三亿体育注册,三亿体育官网登录